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专利号: 2024114319849
申请人: 深圳迈宝乐实业有限公司
专利类型:发明专利
专利状态:已下证
更新日期:2025-11-28
缴费截止日期: 暂无
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摘要:

权利要求书:

1.一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,具体包括:收银数据模块:获取收银交易时间值,进行判断,得到异常交易,并进行处理,得到异常交易的异常数据;

其中,异常数据包括异常交易的异常时间表征值和异常金额表征值;

风险判断值计算模块:基于每个分析时段的异常交易的异常数据计算风险判断值;

异常风险程度判断模块:将风险判断值与风险判断阈值进行比较,若风险判断值小于等于风险判断阈值,则生成低风险信号;

异常判断数据获取模块:基于生成的低风险信号,获取目标分析账户和目标分析账户的异常判断数据;

其中,异常判断数据包括异常交易个数占比值和异常交易金额偏差比总值;

目标分析账户异常判断模块:基于每个目标分析账户的异常判断数据计算异常评估值,将异常评估值与异常评估阈值进行比较,若异常评估值大于异常评估阈值,生成账户异常信号;

异常账户风险判断模块:基于生成的账户异常信号,获取异常账户,获取异常账户的历史交易记录数据,判断异常账户的风险程度。

2.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常交易的获取过程为:获取商户的正常营业时间段,其中,商户的每日正常营业时间段为每日营业开始时间至每日营业结束时间;

获取每日的收银交易记录时间值,将收银交易记录时间值与正常营业时间段进行比较;

若收银交易记录时间值不处于正常营业时间段,则说明该收银交易记录不处于正常营业时间段内,生成交易时间异常信号;

获取生成交易时间异常信号对应交易记录时间值,标记为交易异常时间值,将该交易标记为异常交易。

3.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述风险判断值的获取过程为:获取每个分析时段的异常时间表征值和异常金额表征值;

代入公式 ,计算得到风险判断值FX,其中,JE表示异常金额表征值,SJ表示异常时间表征值,a1、a2为预设比例系数。

4.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常时间表征值的获取过程为:在分析时段内,将相邻的两个交易异常时间值进行差值计算,得到时间间隔值,将时间间隔值与分析时段进行比值处理,得到时间间隔值占比,将所有的时间间隔值占比进行求和取均值,得到时间间隔值占比均值;

在分析时段内,获取异常交易个数值,将异常交易个数值取倒数,得到异常交易频率值;

将时间间隔值占比均值与异常交易频率值进行乘积处理,得到异常时间表征值。

5.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常金额表征值的获取过程为:在分析时段内,获取每次异常交易金额值,将异常交易金额值与异常交易金额阈值进行比值计算,得到异常交易金额比,将所有的异常交易金额比进行求和,得到异常交易金额比总值,标记为异常金额表征值。

6.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述目标分析账户的获取过程为:基于生成的低风险信号,获取生成低风险信号对应的分析时段,标记为异常时段;

获取异常时段内所有的异常交易,标记为待分析交易,获取待分析交易个数值;

获取待分析交易对应的资金来源账户,标记为异常账户,提取不相同的异常账户,标记为目标分析账户。

7.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常评估值的获取过程为:获取每个目标分析账户的异常交易个数占比值和异常交易金额偏差比总值;

代入公式 ,计算得到异常评估值PG,其中,GS表示异常交易个数占比值,PC表示异常交易金额偏差比总值,s1、s2为预设比例系数。

8.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常交易个数占比值的获取过程为:获取目标分析账户对应的异常交易,标记为目标分析交易,获取目标分析交易个数值,将目标分析交易个数值与待分析交易个数值进行比值处理,得到异常交易占比值。

9.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述异常交易金额偏差比总值的获取过程为:获取历史数据中的若干个交易金额值,将获取所有交易金额值进行求和取均值,得到历史交易金额均值;

获取每个目标分析交易的异常交易金额值,将异常交易金额值与历史交易金额均值进行差值计算,将差值取绝对值,得到异常交易金额偏差值,将异常交易金额偏差值与历史交易金额均值进行比值处理,得到异常交易金额偏差比,将所有的异常交易金额偏差比进行求和,得到异常交易金额偏差比总值。

10.根据权利要求1所述的一种基于数据分析的收银数据监测管理系统,其特征在于,所述判断异常账户的风险程度:获取生成账户异常信号时对应的异常账户,获取异常账户的历史交易记录数据,其中,历史交易记录数据包括历史交易金额值;

将历史交易金额值进行求和取均值,得到历史交易金额均值,将历史交易金额值与历史交易金额均值进行差值计算,将差值取绝对值,得到历史交易金额偏差值,将历史交易金额偏差值与历史交易金额均值进行比值处理,得到历史交易金额偏差比;

将所有的历史交易金额偏差比分别与历史交易金额偏差比阈值进行比较;

若历史交易金额偏差比大于历史交易金额偏差比阈值,则生成偏差大信号;

获取生成偏差大信号个数值,将生成差大信号个数值与历史交易总个数进行比值处理,得到偏差大个数占比;

将偏差大个数占比与偏差大个数占比阈值进行比较;

若偏差大个数占比小于等于偏差大个数占比阈值,生成账户低风险信号;

若偏差大个数占比大于偏差大个数占比阈值,生成账户高风险信号。